우리 신한 등 국내 12개 은행 검사 결과 이상 외화송금액 10조 넘어
[한국뉴스투데이] 국내 총 12개 은행들을 대상으로 벌인 일제 검사에서 은행들의 이상 외화송금 규모가 10조1000원에 달하는 것으로 나타났다. 이는 지난 8월 금감원의 검사 결과보다 9500억원이 늘어난 규모다.
22일 금융감독원은 ‘은행권 이상 외화송금 검사 추가 진행 상황’(잠정)을 통해 우리은행과 신한은행 등 이상 외화송금 의심사례가 파악된 총 12개 은행의 일제검사 결과를 발표했다.
12개 은행에서 확인된 이상 외화송금 혐의업체는 82개사로 송금액 규모는 72억2천만 달러(10조1000억원)에 달한다.
이는 지난 달 14일 금감원의 우리‧신한은행 검사 결과와 은행권의 자체 점검 결과인 외화송금 혐의업체 65개사와 65억4000만 달러보다 업체 수는 17개, 송금액 규모는 6억8000만 달러(9500억원) 늘어난 규모다.
이상 외환송금 거래구조는 우리·신한은행 사례와 유사했다. 다른 은행에서도 대부분 거래가 국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 국내 법인 계좌로 집금돼 해외로 송금되는 구조로 확인됐다.
해외 지급결제업체가 국내에서 송금된 외화자금을 수취해 정상적인 수출입거래로 보기 어려운 사례도 일부 발견됐다.
금감원에 따르면 82개사 중 3억달러 이상 송금한 업체는 5개사(6.1%), 1~3억달러는 11개사(13.4%), 5000만~1억달러는 21개사(25.6%), 5000만 달러 이하는 45개사(54.9%)로 나타났다.
송금 업체의 업종은 상품종합 중개‧도매업 18개(22.0%), 여행사업 등 여행 관련업체 16개(19.5%), 화장품‧화장용품 도매업 10개(12.2%) 등이다.
송금된 자금의 수취 지역은 홍콩이 71.8%(51.8억달러)이 가장 많았고 이어 일본 15.3%(11.0억달러), 중국 5.0%(3.6억달러) 등의 순으로 나타났다.
은행별 송금 규모는 신한(23.6억달러)이 가장 많았고 이어 우리(16.2억달러), 하나(10.8억달러), 국민(7.5억달러) 등이었다. 송금 업체 수 역시 신한(29개)이 가장 많았고 우리(26개), 국민(24개), 하나(19개) 등이 뒤를 이었다.
금감원은 오는 10월까지 12개 은행에 대한 검사를 마무리 할 예정이다. 향후 외국환업무 취급 등 관련 준수사항을 제대로 이행하지 않은 것으로 확인된 은행에 대해서는 법률검토 등을 거쳐 관련법규 및 절차에 따라 엄중 조치할 방침이다.
한편, 금감원은 검사를 통해 이상 외화송금 혐의거래 등이 추가로 확인되는 경우 유관기관과 신속히 정보 공유하고 검사결과 등을 바탕으로 이상 외화송금거래를 보다 실효성 있게 모니터링하고 억제할 수 있도록 관계기관과 함께 제도 개선을 추진할 방침이다.
